Le glossaire 2024 des cryptomonnaies et NFT

Le trading OTC, ou Over-The-Counter, désigne les échanges de valeurs mobilières effectués directement entre deux parties, en dehors des bourses officielles.

Le trading OTC dans le contexte des cryptomonnaies et des blockchains désigne les transactions directes entre deux parties sans passer par une bourse ou un échange centralisé, souvent pour des montants importants de cryptomonnaies.

Le trading OTC : une définition plus détaillée

Le trading OTC en cryptomonnaie permet aux investisseurs de réaliser des transactions de gros volumes sans affecter le prix sur le marché public. Cela se fait généralement à travers des plateformes OTC ou des courtiers qui mettent en relation acheteurs et vendeurs pour négocier directement. Ces transactions peuvent offrir une plus grande discrétion et éviter les glissements de prix, rendant le trading OTC attrayant pour les investisseurs institutionnels ou les individus cherchant à effectuer de grandes transactions.

Halving (réduction de moitié, division par deux)

Le halving est un événement programmé qui réduit de moitié les récompenses de minage d’une cryptomonnaie.

Qu’est-ce que le halving en détail ?

Le halving est un mécanisme essentiel dans le fonctionnement de certaines cryptomonnaies, notamment Bitcoin. Il consiste à réduire de moitié la quantité de nouvelles monnaies générées et attribuées aux mineurs en tant que récompense pour avoir ajouté un nouveau bloc à la blockchain. Cet événement se déroule à intervalles réguliers—pour Bitcoin, cela se produit tous les 210 000 blocs, soit environ tous les quatre ans.

L’objectif principal du halving est de contrôler l’offre de monnaie et de créer une sorte de rareté numérique. En diminuant les récompenses de minage, on réduit le rythme auquel de nouveaux bitcoins sont créés, ce qui peut potentiellement augmenter la demande par rapport à une offre de plus en plus limitée. Cette stratégie vise à imiter l’extraction progressive et de plus en plus difficile d’une ressource naturelle comme l’or.

Ce processus se poursuit jusqu’à ce que la récompense pour l’ajout d’un nouveau bloc atteigne zéro, moment auquel aucune nouvelle monnaie ne sera générée. Pour Bitcoin, cela fixe la limite maximale de circulation à 21 millions d’unités, instaurant un plafond pour le nombre total de bitcoins qui existeront jamais.

Est-ce que le halving diminue de moitié la valeur du Bitcoin ?

Non, le halving ne diminue pas directement de moitié la valeur du Bitcoin. Au contraire, l’événement de halving concerne la réduction de moitié des récompenses de bloc pour les mineurs, c’est-à-dire la quantité de nouveaux bitcoins créés et attribués aux mineurs pour chaque nouveau bloc ajouté à la blockchain. L’impact du halving sur la valeur du Bitcoin est indirect et est principalement lié à la perception des investisseurs et à la théorie de l’offre et de la demande.
Historiquement, les halvings ont été suivis par une augmentation du prix du Bitcoin sur le long terme. La logique derrière cela est que la réduction de l’offre de nouveaux bitcoins ralentit le rythme auquel les nouveaux bitcoins sont introduits sur le marché. Si la demande pour Bitcoin reste stable ou augmente, la réduction de l’offre pourrait entraîner une augmentation des prix. Cependant, cette augmentation de prix n’est pas garantie et dépend de nombreux autres facteurs économiques, réglementaires, et du marché.

Il est important de noter que les marchés peuvent anticiper le halving et ajuster leurs prix en conséquence bien avant l’événement lui-même. Ainsi, tout effet sur le prix peut être progressif et intégré dans le marché des mois, voire des années, avant le halving réel.

DYOR dans les cryptomonnaies et NFT signifie effectuer une analyse approfondie et indépendante avant d’investir, pour comprendre les risques et la viabilité d’un projet.

DYOR, qui signifie « Do Your Own Research » (Faites vos propres recherches), est un principe fondamental dans l’univers des cryptomonnaies et des NFT (Non-Fungible Tokens). Ce mantra souligne l’importance pour les investisseurs et les participants du marché de procéder à une analyse approfondie et indépendante avant de prendre des décisions d’investissement. En raison de la volatilité élevée, de la nature émergente de la technologie blockchain, et de la présence de projets frauduleux ou mal conçus, il est crucial que les individus comprennent pleinement dans quoi ils investissent, les mécanismes de sécurité, la viabilité à long terme du projet, et les implications légales de leurs investissements en cryptomonnaies ou en NFT.

Adopter la démarche DYOR signifie aller au-delà des recommandations ou des analyses superficielles souvent trouvées sur les réseaux sociaux ou les forums. Cela implique d’examiner le livre blanc d’un projet, de comprendre le modèle économique, d’évaluer l’équipe de développement et leurs antécédents, d’analyser la communauté et le soutien derrière le projet, et de rester informé sur les régulations et les lois qui pourraient affecter l’avenir du projet. Dans un domaine aussi complexe et en rapide évolution que celui des cryptomonnaies et des NFT, prendre le temps de faire ses propres recherches est essentiel pour naviguer avec succès et minimiser les risques d’investissement.

Une Whale (baleine) est un utilisateur de cryptomonnaie qui détient une quantité significative de jetons d’une certaine monnaie. Le terme est souvent utilisé pour décrire un individu ou un groupe qui peut influencer le marché en achetant ou en vendant de grandes quantités de jetons.

Les whales sont considérés comme des acteurs importants dans le marché des cryptomonnaies, car ils ont la capacité de déplacer les prix par leur seule action. Par exemple, s’ils décident d’acheter une grande quantité de jetons d’une certaine monnaie, cela peut entraîner une hausse du prix de cette monnaie. De même, s’ils décident de vendre une grande quantité de jetons, cela peut entraîner une baisse du prix.

Il est important de noter que les whales ne sont pas nécessairement malveillants ou motivés par la manipulation du marché. Certaines personnes peuvent simplement avoir accumulé une grande quantité de jetons au fil du temps et être considérées comme des whales parce qu’elles détiennent une quantité significative de jetons.

Un Metaverse ou metavers est un réseau de mondes virtuels en 3D focalisés sur les intéractions sociales. Dans la science fiction ils sont souvent décrits comme une potentielle itération d’un futur d’internet où celui-ci ne serait qu’un seul et même monde virtuel dont l’usage serait facilité par les casques de VR. Le metaverse est donc un monde virtuelle dans lequel les utilisateurs peuvent intéragir, jouer et expérimenter tout ce qu’ils aimeraient faire dans le vrai monde. Grâce à la VR et l’AR ils peuvent s’immerger dans des mondes créés de toute pièce et intéragir avec des objets, des gens, des situations, des univers variés.

Le terme KYC signifie « Know Your Customer » et représente le processus par lequel des plateformes d’achat/vente de cryptomonnaies ou de NFT imposent à leurs clients de prouver leur identité afin de pouvoir utiliser leurs services. En d’autres mots vous devrez passer par une vérification de votre identité, souvent en présentant votre passeport ou carte d’identité ainsi que votre photo afin de savoir qui vous êtes. En général ces vérifications sont imposées par les régulateurs (et/ou les autorités d’un pays) et les plateformes sont obligées de s’y plier, tout comme vous et nous.

IDO et IEO, respectivement Initial Dex Offering et Initial Exchange Offering, sont des moyens de lancement un token et d’en proposer une partie à disposition du public sous quelques conditions généralement basées sur l’achat et la conservation pendant un temps limité d’un autre token. La différence entre les deux termes se situe dans le type de plateforme qui va accueillir ce lancement. Le DEX pour « Decentralized EXchange » et par définition, l’Exchange simple et non décentralisé.

Dans le monde de la cryptomonnaie un broker est un intermédiaire qui permet l’achat et la revente, voire le swap, de cryptomonnaies et plus généralement d’actifs numériques. Le plus souvent via un site internet ou une application il optimise sont interface utilisateur pour que ce soit le plus pratique et simple possible d’acheter ou vendre ses cryptomonnaies. Pour se rémunérer le broker prend généralement des frais sur chaque transaction. Ces frais sont souvent plus élevés que sur un exchange mais le service n’est pas le même. Le plus gros broker en Europe actuellement est l’autrichien Bitpanda.

Un exchange, ou plateforme d’échange est un anglicisme désignant l’endroit où des acheteurs et des vendeurs de cryptomonnaies se retrouvent pour échanger leurs actifs numériques. L’exchange se charge de faire l’intermédiaire entre les vendeurs et les acheteurs en vérifiant, à chaque ordre passé, qu’il trouve un ordre correspondant. Le plus souvent l’exchange va également se charger de faire le dit échange entre deux ordres. Parmi les plus gros exchanges du moment on compte par exemple Binance, Coinbase Exchange ou encore Kraken.

Le « bag » signifie littéralement un « sac ». Dans le monde des cryptos et des actifs numériques de manière général on parle de « bag » pour représenter un porfolio constitué de plusieurs actifs. Par exemple : « Je me suis fait un bag Ethereum » signifie qu’on a acheté plusieurs tokens de la blockchain Ethereum. Ou encore « Mon bag vaut 15000 EUR », qui signifie que la valeur de l’ensemble des actifs qu’il possède, valent 15000 EUR.

Un « trash wallet » ou littéralement « portefeuille poubelle » c’est un portefeuille de cryptomonnaies ou tokens, NFT, qui ne contient aucune valeur et qui peut donc être utilisé pour se connecter à des sites ou applications pour lesquelles vous avez des doutes. Pour renforcer la sécurité de vos actifs utilisez un trash wallet pour tester la confiance des sites qui vous demandent de connecter votre portefeuille.

L’acronyme TGE signifie Token Generation Event, littéralement l’événement de génération de token. Il représente le moment où, pour la première fois, un token est généré sur sa blockchain et mis à disposition du publique (ICO, IDO etc.). Cet événement est en général limité dans le temps.

Imaginez que vous lancez une nouvelle monnaie virtuelle pour financer un projet. Le TGE est comme une grande fête de lancement où vous annoncez au monde : « Voilà, ma monnaie existe maintenant, vous pouvez l’acheter ou l’échanger ! » C’est comparable à l’ouverture officielle d’un magasin, mais pour une monnaie numérique. Ce moment est crucial car il marque souvent le début de la circulation de cette monnaie.

ATH signifie « All Time High » que l’on peut traduire par « record absolu ». En d’autres mots, dans le monde des cryptomonnaies c’est la valeur maximale qu’un actif numérique ait pu atteindre tout au long de son histoire.

Le terme FOMO, parfois écrit Fomo est un acronyme qui signifie littéralement « Fear Of Missing Out » que l’on peut traduire par la « Peur de rater le coche ». Dans l’univers des cryptomonnaies et des NFT le terme décrit la situation dans laquelle vous pouvez vous retrouver, quand vous avez peur de ne pas investir dans un projet, une ICO, un minting de NFT, le lancement d’une cryptomonnaie, et de finalement ne pas profiter d’une hypothétique plus-value. En d’autres terme FOMO décrit une peur irrationnelle de louper une occasion de gagner de l’argent. Cet état mental peut vous empêcher de rationnaliser votre investissement et vous faire perdre beaucoup d’argent. Le Fomo est souvent utilisé par les créateurs de projets peu sérieux dont le seul but est de faire de l’argent rapidement, sans tenir leurs promesses.

Un NFT est un token et/ou un smart contract enregistré sur une blockchain et qui contient un certain nombre d’informations. NFT signifie « Non Fungible Token » ou en français « Token non fongible ». Il est réputé unique et inviolable, mathématiquement attaché à un propriétaire unique. Vous trouverez plus de détails sur les NFT en lisant notre article « C’est quoi un NFT ? ».

Quand on parle de minting, ou quand on dit qu’on « mint » quelque chose, dans le monde de la cryptomonnaie ou des NFT cela signifie que l’on crée quelque chose. Soit l’on crée un nouveau block dans une blockchain, ce qui correspond en général également à la création d’unités de comptes supplémentaires (comme dans le cas du Bitcoin), soit l’on crée un smart contract sur une blockchain comme Ethereum ou Solana, comme c’est le cas avec le NFT. Par exemple lorsque vous lisez que vous pouvez/avez mint un NFT, cela signifie que vous l’avez créé, c’est à dire créé un smart contract avec les informations du NFT dedans.

Littéralement « Bouger pour gagner », le concept Move-to-Earn est généralement appliqué à des jeux, comme Genopets, où votre activité physique est transformée, convertie en récompenses dans le jeu. Ces récompenses peuvent prendre plusieurs formes : des tokens ($KI dans le cas de Genopets), des cryptomonnaies ou encore des NFT.

Play-to-Earn signifie littéralement « Jouer pour gagner » et est généralement l’idée de base derrière les premiers jeux basés sur des blockchains comme DeFi Land ou Decentraland (MANA). Le principe est que plus vous jouez au jeu, plus vous gagnez des récompenses qui peuvent être sous forme de token, de cryptomonnaie ou de NFT.

Le Swap est l’action qui consiste à échanger un actif numérique contre un autre. Par exemple sur PancakeSwap vous pouvez échanger des $CAKE contre des $BNB ou n’importe quel autre actif numérique sous forme de contrat BEP-20, sur la Binance Smart Blockchain. Il existe des outils permettant des swap des actifs basés sur d’autres blockchain comme Uniswap pour les tokens ERC-20 ou encore Raydium.io pour les tokens basés sur la blockchain Solana.

Sur Bitpanda il est possible de faire des swap entre deux actifs numériques, qu’ils soient des cryptomonnaies, des tokens ou des actions en bourse. Le swap est une fonction de Bitpanda très appréciée par les utilisateurs.

La DeFi, ou finance décentralisée, est un écosystème financier qui opère sans les intermédiaires traditionnels grâce à l’utilisation de la blockchain.

DeFi signifie « Decentralized Finance » ou en français la finance décentralisée. Le terme représente et englobe les activités financières liées aux technologies blockchain comme le Bitcoin ou les NFT.

En détail, la DeFi repose sur des technologies de blockchain, principalement Ethereum, pour permettre la création de services financiers ouverts et accessibles à tous, sans besoin de passer par des banques, des courtiers ou des bourses traditionnelles. Elle englobe une large gamme de services financiers, y compris les prêts, les emprunts, l’échange de devises, les investissements, et l’assurance, qui sont réalisés via des contrats intelligents (smart contracts). Ces contrats exécutent automatiquement les termes d’un accord basé sur le code informatique sans intervention humaine. La DeFi vise à créer un système financier plus ouvert, transparent, et accessible, offrant des opportunités à ceux qui sont actuellement non bancarisés ou sous-bancarisés.

Quelles différences entre la DeFi et la finance traditionnelle ?

La principale différence entre la DeFi et la finance traditionnelle réside dans l’absence d’intermédiaires dans le système DeFi. Alors que la finance traditionnelle dépend de institutions comme les banques, les compagnies d’assurance, et les bourses pour fonctionner, la DeFi utilise la technologie de blockchain pour opérer de manière décentralisée. Cela signifie que les transactions sont effectuées directement entre les parties sans besoin de tiers de confiance. De plus, la DeFi offre une transparence accrue puisque toutes les transactions sont enregistrées sur une blockchain publique, permettant à quiconque de vérifier les transactions et les soldes. Enfin, l’accès aux services DeFi est généralement ouvert à tous, sans discrimination basée sur la géographie, le statut économique, ou l’histoire financière, contrairement au système financier traditionnel qui peut être restrictif et nécessiter une vérification approfondie de l’identité et de la solvabilité.

APY : Annual Percentage Yield. APY est le rendement annuel exprimé en pourcentage, d’un placement (farming ou staking de cryptomonnaies par exemple).

APR : Annual Percentage Rate. APR est le taux annuel, exprimé en pourcentage, d’un placement comme le staking ou le farming de cryptomonnaies.

Un APR ou un APY fonctionnent de la même manière dans le cadre d’épargne en cryptomonnaies, vous déposez un certain nombre d’actif qui travaillent dans leur coin et vous rapporte un certain montant, exprimé en pourcentage, sur une période donnée. La différence entre les deux notions se situe sur le fait qu’un APY prend en compte, dans son calcul, des intérêts générés au cours du temps. Ces intérêts sont ajoutés à la somme de base pour que le calcul soit mis à jour en fonction de ce qui a été généré sur une période définie.

Solana est un protocole de chaîne de blocs qui vise à offrir une scalabilité élevée et des performances rapides pour les applications décentralisées. Il utilise une combinaison de techniques de consensus et de parallélisation pour permettre à la chaîne de traiter un grand nombre de transactions en peu de temps, ce qui la rend idéale pour les applications à forte utilisation des données.

En quoi Solana se démarque-t-il des autres blockchains ?

Solana se démarque des autres blockchains grâce à sa technologie de pointe qui lui permet d’offrir des performances rapides et une scalabilité élevée. Contrairement à certaines autres chaînes de blocs qui peuvent être limitées en termes de capacité de traitement des transactions, Solana a été conçu pour être capable de gérer un grand nombre de transactions en peu de temps, ce qui en fait un choix intéressant pour les développeurs d’applications décentralisées. De plus, Solana utilise une approche de consensus innovante qui permet de garantir la sécurité de la chaîne tout en offrant des performances élevées.

Polygon est une plateforme de développement décentralisée (DApp) qui permet aux utilisateurs de créer et d’exécuter des applications décentralisées sur une chaîne de blocs Ethereum. La plateforme utilise une architecture de couche deux pour permettre des transactions plus rapides et moins coûteuses que celles sur la chaîne de blocs Ethereum principale. Polygon vise à faciliter l’adoption des DApps en rendant leur développement et leur utilisation plus faciles et accessibles.

Quelle est la différence entre Polygon et une blockchain classique ?

La principale différence entre Polygon et une blockchain classique est que Polygon est une plateforme de développement décentralisée (DApp) construite sur une chaîne de blocs Ethereum existante, tandis qu’une blockchain classique est une chaîne de blocs autonome qui peut être utilisée pour enregistrer et valider les transactions. Polygon utilise une architecture de couche deux pour offrir des transactions plus rapides et moins coûteuses que celles sur la chaîne de blocs Ethereum principale, tandis qu’une blockchain classique utilise une architecture de base pour enregistrer et valider les transactions. En outre, Polygon vise à faciliter l’adoption des DApps en rendant leur développement et leur utilisation plus faciles et accessibles, tandis qu’une blockchain classique peut être utilisée pour de nombreux différents types d’applications.